Vous souhaitez épargner ou investir afin de préparer votre avenir ? Vous cherchez des solutions pour une optimisation fiscale ? Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne pas à pas dans toutes vos démarches.
Déterminer votre profil
Avant toute chose, le gestionnaire de patrimoine doit prendre le temps de comprendre à qui il s’adresse. En effet, chaque profil est différent, les besoins ne peuvent être les mêmes. La situation professionnelle, le patrimoine existant, la situation familiale, l’âge, les raisons d’avoir recours à un conseiller en gestion de patrimoine, tout doit être pris en compte afin d’offrir une solution entièrement personnalisée afin qu’elle soit la plus pertinente possible.
Un devoir de neutralité
Autre point essentiel : le gestionnaire de patrimoine doit être objectif et indépendant. Il n’appartient pas à une entité qui pourrait influencer ses choix à l’image d’un conseiller bancaire par exemple qui a des objectifs et dont l’entreprise propose des offres spécifiques. Le gestionnaire de patrimoine est uniquement guidé par vos intérêts et doit trouver les placements dont la rentabilité est importante à l’instant T tout en mesurant le risque.
Un rôle de conseil et de gestion
Ce professionnel a un rôle de conseil très important. Il doit ainsi maîtriser l’actualité économique et financière afin d’accompagner les personnes qui viennent le consulter. Mais il peut également être présent tout au long du processus en proposant une gestion intégrale de votre patrimoine et un suivi pour s’assurer que les placements choisis sont toujours cohérents.
A qui s’adresse le gestionnaire de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine peut tout à la fois s’adresser à des particuliers et des professionnels. Chacun peut avoir besoin de trouver des placements adaptés ou des solutions pour réduire son impôt.
Quelles sont les solutions proposées par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Après avoir établi un bilan patrimonial, ce conseiller va déterminer vos besoins et définir un plan d’action. Cela peut passer par une solution d’épargne à l’image de l’assurance-vie via des fonds en euros ou des unités de compte.
Pour certains, la solution sera l’investissement dans la pierre pour préparer leur avenir. D’autres encore se verront conseiller un investissement dans le cadre de la loi Pinel pour réduire l’impôt sur le revenu.
Le conseiller en gestion de patrimoine intervient tant sur le plan financier qu’immobilier en s’adaptant aux marchés et aux lois en vigueur.
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